「数字に強いわけではないけれど、金融の仕事は務まるのか」「資格がないと応募できないのでは」。20代の体育会出身者が金融業界への転職を考えるとき、こうした迷いが出ることがあります。
結論から言うと、応募時点で資格を求めるかどうかは会社・職種によって異なり、資格がないと応募できないとは限りません。ただし、業態ごとに仕事に就くうえで必要となる資格や登録の仕組みが異なります。そのため、先に業態と職種を絞り、確認項目を一つずつ潰していくと迷いにくくなります。体育会経験の強みや働き方は金融業界への転職、体育会経験はどう活きる？に、給与の見方は金融業界への転職、年収はどれくらい？にまとめています。この記事では「未経験で入る準備」に絞って整理します。
結論｜未経験から金融を目指すなら「業態→職種→資格・登録」の順に確認する
業態と職種によって、入社後に求められる資格や登録が変わるため、その順に確認すると準備の優先順位がつけやすくなります。
- 業態を決める（銀行、証券、生命保険、損害保険など）
- 職種を決める（窓口・事務系、渉外・営業系、本部・専門系など）
- その業態・職種で必要になる資格や登録の仕組みを、公的な案内と募集要項で確認する
転職するかどうかを決めるための判断材料として使ってください。今の職場に残る選択も含めて、比較する前提で読んでいただけます。
業態別に見る、仕事に就くために必要な資格・登録
証券業務には外務員資格試験の合格と外務員登録、生命保険の募集には一般課程試験と募集人登録、損害保険の募集には損保一般試験の基礎単位が前提となります。
| 業態 |
主な資格・試験 |
位置づけ |
出典 |
| 証券業務 |
一種・二種外務員資格試験 |
合格し、外務員として登録を受けることが必要 |
日本証券業協会 |
| 生命保険の募集 |
一般課程試験 |
新たに募集人の登録を受けようとする人が対象。登録は保険業法第276条で必要とされる |
生命保険協会、e-Gov法令検索 |
| 損害保険の募集 |
損保一般試験「基礎単位」 |
有効な基礎単位を取得しないと、代理店登録・募集人届出ができない |
日本損害保険協会 |
銀行は表に入れていませんが、銀行でも投資信託などの証券業務や保険の販売に携わる場合があります。担当業務によって上記の資格が関わるかどうかは、募集要項で確認してください。
証券外務員は、事前に受験できる
日本証券業協会の案内では、外務員資格試験は「一種外務員資格試験」と「二種外務員資格試験」に分かれています。扱える業務の範囲の違いは、協会の案内で確認してください。
同協会は「この試験は、証券業務に従事する方に限らず、金融に関心のある全ての方に受験いただけます」としています。出題は〇✕方式及び五肢選択方式で、解答はPCへの入力方式です。また、「証券業務に従事するためには、外務員資格試験に合格し、外務員として登録を受けることが必要です」とされています。
生命保険・損害保険は、登録・届出とセットで考える
生命保険協会の案内では、一般課程試験は、新たに生命保険募集人の登録を受けようとする人に対して、顧客に信頼される資質能力を備えた募集人たり得るかを選別するための試験とされています。保険業法第276条では、生命保険募集人は内閣総理大臣の登録を受けなければならないとされています。
証券外務員の試験が「金融に関心のある全ての方」に開かれているのに対し、一般課程試験は登録を受けようとする人が対象と案内されている点が異なります。募集人を体系的に育成する業界共通の教育課程試験として、専門課程試験や応用課程試験なども用意されています。
損害保険は、日本損害保険協会の「保険募集時等のコンプライアンス上の留意事項について（2026年4月版）」によると、新たに代理店登録・募集人届出を行おうとする人は、有効な損保一般試験「基礎単位」を取得しない限り、代理店登録または募集人届出を行えません。同ガイドでは、試験・教育制度はいずれも5年ごとに更新が必要とされています。基礎単位のほかに、自動車保険・火災保険・傷害疾病保険といった商品単位もあります。なお、自賠責保険のみを委託する代理店の募集人など、受験が任意とされる例外もあります。
いずれも、試験の詳細や受験の手続きは、各協会の最新の案内で確認してください。
同じ金融でも、職種で仕事の中身は変わる
窓口・事務系、渉外・営業系、本部・専門系では求められる経験が異なるため、「金融」ではなく職種単位で応募先を見るのが現実的です。
一般的な区分を、未経験で応募するときに確認したい点とあわせて整理すると次のようになります（編集部作成。会社によって名称や担当範囲は異なります）。
| 職種の区分 |
仕事の例 |
未経験で確認したいこと |
| 窓口・事務系 |
店頭での手続き、書類の確認・処理 |
担当業務に商品の案内が含まれるか、関わる資格は何か |
| 渉外・営業系 |
個人・法人の顧客への提案、関係づくり |
目標や評価の単位（個人かチームか）、資格の取得期限 |
| 本部・専門系 |
審査、リスク管理、企画など |
未経験の募集があるか、求められる知識や経験の水準 |
ここで、ツナカレメディアのOBOGインタビューを一例として紹介します。ある大学準硬式野球部の主将経験者は、新卒で金融機関に入り法人融資営業を担当したのち、証券会社のM&Aアドバイザリー業務へ転職しています。転職の理由は、記事中で「企業の事業価値や経営により深く関わりたいという思い」と紹介されています。主将時代に「何のためにこの練習をするのか」といった問いを言語化し続けた習慣と、全体を俯瞰して行動を選ぶ力が、現職で立場や利害の異なる関係者の意思を揃える場面に活きているそうです（OBOGインタビュー、2026年1月22日掲載）。
この方の話は、未経験から金融へ転職した話ではありません。ただ、同じ金融でも、法人融資営業とM&Aアドバイザリーのように、業態と職種が変われば仕事内容が大きく変わることが読み取れます。応募先を選ぶときは、「金融」という大きな括りではなく、どんな顧客に何をする仕事なのかを確認することが大切です。
応募前に確認したいチェックリスト（未経験向け）
未経験で応募するときは、資格の要否・取得期限・研修・評価制度・費用負担を求人票と面接で確認しておくと、入社後のギャップを減らしやすくなります。
求人票で見る
面接で聞く
質問の例は次のとおりです。
- 「入社後に取得が必要な資格と、取得までの期限・研修の流れを教えてください」
- 「未経験で入社した方は、最初の数か月でどんな業務を担当しますか」
- 「資格の受験費用や学習時間の扱いは、どのようになっていますか」
自分で準備する
職務経歴書・志望動機の書き換え例（未経験から金融へ）
「体力」「根性」ではなく、目標から逆算した行動や関係者との調整を、応募職種の業務に結びつけて書くと、読み手に伝わりやすくなります。
以下は編集部作成の例文です。「〇〇」の部分に、ご自身の事実を入れてください。実際の体験談ではありません。
渉外・営業系向けの例
Before
体育会で培った根性と体力を活かし、粘り強く顧客に向き合います。
After
〇〇部で〇〇という目標を掲げ、練習内容を〇〇と見直して〇〇という結果につなげました。この経験から、目標から逆算して行動を組み立てる習慣を身につけました。貴社の〇〇の営業では、顧客の課題を聞き取り、〇〇の手順で提案を組み立てる場面で活かせると考えています。
窓口・事務系向けの例
Before
チームワークを大切にし、誰とでも明るく接することができます。
After
〇〇部では〇〇の役割を担い、学年や立場の異なるメンバーの間で〇〇を共有する仕組みをつくりました。正確さが求められる〇〇の業務でも、確認の手順を決めて関係者に共有する姿勢を、窓口・事務の仕事で活かしたいと考えています。
別のOBOGインタビューでは、ある大学アメリカンフットボール部出身者が、スポーツ業界を志望していたものの、まず基礎的なスキルを身につけることを優先してメガバンクに入行し、法人営業・融資を担当したと話しています。その後、外資系コンサルを経てスポーツ関連企業へ進んでいます（OBOGインタビュー、2026年5月19日掲載）。これも未経験から金融へ転職した話ではなく、個別の一例です。ただ、「金融で何を身につけたいか」を志望動機の軸に置く考え方の参考になります。
未経験職種の志望動機の組み立て方は未経験職種への転職、志望動機の作り方に、資格がない場合の職務経歴書は職務経歴書、資格なしの体育会出身者の書き方にまとめています。
体育会経験と「未経験の壁」をどう考えるか
体育会出身者に限った金融業界の採用統計は確認できないため、体育会経験を有利・不利と決めつけず、業務と結びつく行動を具体的に示す材料として扱うのが現実的です。
金融商品を扱う仕事では、法令やコンプライアンスの理解が求められます。証券外務員の登録、生命保険募集人の登録、損害保険の代理店登録・募集人届出といった制度が設けられていることからも、知識を確認したうえで業務に就く仕組みになっていることがうかがえます。体力や粘り強さだけで評価される仕事とは限らないため、入社後に学ぶ姿勢と、確認の手順を守る姿勢が問われる場面があると考えておくとよいでしょう。
まとめ｜業態と職種を絞ってから、資格と確認項目を一つずつ潰す
金融業界は、業態によって入社後に必要となる資格や登録の仕組みが異なります。先に業態と職種を絞り、チェックリストで求人票と面接の確認項目を整理しておくと、入社後のギャップを減らしやすくなります。
転職を急ぐ必要はなく、今の職場に残る選択も含めて、比較したうえで判断してください。
金融業界のどの業態・職種が自分に合うのか、資格の準備をどの順番で進めるかを一人で整理しにくい場合は、ツナカレキャリアの無料キャリア相談もご活用ください。株式会社PieceTimesは現在、有料職業紹介事業の許可を申請中であり、許可取得までは求人のご紹介・斡旋は行わず、キャリアに関する情報提供・ご相談のみを承っています。
参考文献